В последнее время в Кыргызстане наблюдается резкое увеличение случаев мошенничества, причем методы становятся более изощренными и современными. Преступники активно используют цифровые технологии, психологические методы и даже гипноз для достижения своих целей.
Если вы до сих пор думаете, что мошенники это люди которые сидят в тюрьмах и звонят вам, вы ошибаетесь. Современные мошенники давно стали профессиональными, хитрыми, манипулятивными командами, цель которых одна – ваши деньги! Наше сегодняшнее расследование о методах современных мошенников и о том, как не попасться на их удочку.
“Ваш близкий попал в беду”
В начале 2024 года Кыргызстан заполонил новый вид мошенничества. Суть ее состоит в том, что злоумышленники звонят жертве, представляясь родственником, попавшим в ДТП или другую сложную ситуацию, и требуют срочно перевести деньги на “решение проблемы”.
16 и 17 февраля международная преступная группа успела провернуть более десятка фактов обмана пожилых жителей страны, где по телефону представившись родственниками, сообщали, что попали в ДТП и просили передать через курьеров денежные средства. За 2 дня мошенники сумели поживиться у доверчивых бишкекчан суммой на полмиллиона сомов. Мошенники были задержаны сотрудниками ГУУР МВД КР.
28 февраля мошенник выманил у жительницы Бишкека 100 тысяч сомов и $500. Оперативники Свердловского РУВД столицы задержали злоумышленника, им оказался К.А., 1992 года рождения.
«При проверке мобильного телефона гражданина К.А. было установлено, что с 20 февраля до момента задержания он пользовался услугами около 20 курьеров, также было совершено свыше 40 пополнений на разные реквизиты. В общей сложности ему было перечислено 5 миллионов 47 тысяч сомов.
Также были задержаны курьеры, которые помогали злоумышленникам забирать деньги у жертв.
Курьеры наряду с мошенниками несут ответственность за преступление
«Мама, я влипла» (реальная история Сабиры)
Сабира Амантаевна (имя изменено) уже собиралась спать, когда зазвонил домашний телефон.
“Кто может звонить так поздно?” – удивилась Сабира и пошла снимать трубку.
– Мама, мама, у меня беда, я влипла, – из трубки телефона послышался плач и до боли знакомый голос.
– Асель? Доченька, что случилось? – резко изменившимся от ужаса и тревоги голосом спросила Сабира Амантаева.
“Дочь” сбивчивым голосом рассказала, что проехала на красный свет светофора и нечаянно сбила мужчину. Приехали “Скорая” и милиция. Мужчину везут в 4-ю горбольницу, а ее задержал следователь.
– Мама, следователь добрый. Он сказал, что если сейчас заплатить родственникам мужчины компенсацию, они не будут писать заявление, а следователь закроет дело. Только надо срочно, прямо сейчас отдать деньги. 20 тысяч долларов США, – плакала “Асель”.
– Откуда у меня такие деньги доченька, – пожилую женщину затрясло. – У меня только 250 тысяч сомов накоплений от пенсии. Ты же знаешь, мы собираем на учебу Амирчику (ее сын, брат Асель. Прим. Ред).
– Хорошо, мама, высылай хотя бы это. Я не хочу в тюрьму, мама, – “залилась слезами” “Асель”.
Через 15 минут у ее дома стоял курьер, которому Сабира Амантаевна отдала 250 тысяч сомов….
Время тянулось невыносимо долго. Сердце матери покалывало. Сабира Амантаевна накапала себе несколько капель валокордина. Вестей от дочери все не было. Не выдержав, она решила сама позвонить Асель.
– Мама, привет, а ты что так поздно, – на фоне голоса Асель звучала громкая, веселая музыка. – А мы сегодня с подругами решили в кафешке оттянуться. У Фариды сегодня днюха.
В глазах Сабиры Амантаевны резко потемнело и она медленно села на край дивана. В голове только сейчас вспыхнула информация из соцсетей и СМИ, что в Кыргызстане орудуют мошенники, которые звонят пожилым женщинами с историями “ваш близкий попал в беду”. И только сейчас то Сабиры Амантеваны дошло, что голос “дочери” был неестественным, похожим, но что-то было в нем иное, неживое, механическое.
– Главная цель мошенников ввести вас в панику, в транс, чтобы вы перестали здраво соображать. Когда вы в панике, вами можно манипулировать как угодно. Поэтому, главное, не поддаваться панике. Спокойно выслушайте свою “дочь”, “сына”, “сестру” или “брата”. Потом просто положите трубку и перезвоните.
Азамат Аттокуров, оперативник отдела по раскрытию имущественных преступлений ГУУР МВД КР.
Как не стать жертвой, советы МВД КР
– Не поддавайтесь панике.
– Попытайтесь самостоятельно связаться с “пострадавшим” родственником.
– Никогда не переводите и не отдавайте деньги незнакомым людям.
– Сообщите о мошенничестве в милицию.
Искусственный интеллект спешит на помощь…мошенникам
Также мошенники усовершенствовали свои методы и используют искусственный интеллект, чтобы подделать голос ваших близких людей. Сначала делается контрольный звонок вашему родственнику и говорят, что якобы ошиблись номером. Записывают его голос и генерируют его в Искусственный интеллект. После чего “голос” вашего родственника будет говорить все, что напишут мошенники. Правда не всегда искусственный интеллект выдает чистый голос, иногда он приобретает неестественный, механический тон.
– Скоро искусственный интеллект станет таким же обычным явлением как и интернет, без которого нельзя представить нашу жизнь. это настоящий рай. Используя искусственный интеллект, они могут подделывать не только голоса, но и примимать облики ваших родственников. Порой это делается так искусно, что его практически невозможно отличить. Поэтому единственная панацея от этого – просто перезванивать тому, кто вам звонил и просил денег. Перепроверять любого, кто просит перечислить или отправить ему деньги.
Азамат Акматов, эксперт в области искусственного интеллекта
“Мы устроим вас в “Адидас”
Еще одним «модным» видом мошенничества в Кыргызстана стала афера связанная с трудоустройством за рубежом. Аферисты пользуются тем, что многие люди хотят уехать на заработки в Европу, США, Японию, Корею и другие страны.
Они представляются агентствами по трудоустройству и предлагают выгодные условия: оформление всех документов, высокую зарплату, престижную работу, соцпакет и даже бесплатное жилье.
“Кинули на 400 тыс сомов” (Реальная история Жылдыз)
Жылдыз (имя изменено): Моя дочь и зять засобирались на заработки за границу. Хотели заработать деньги для постройки своего дома. Сначала хотели ехать в Москву, но в связи с событиями в Крокус Сити передумали ехать в Россию. Вскоре зять нашел объявление в телеграмм-канале. Компания DHR Investment предлагала устроится на завод «Адидас» упаковщиком. Обещали платить 2800 евро в месяц, суббота и воскресенье выходной, полный социальный пакет и страховку.
Разговор шел по ватсапу.
Зять написал им, что не знает немецкого и английского языков. “Представители компании” ответили, что на заводе Адидас много русскоязычных работников и трудностей с этим не возникнет.
Выяснилось, что у компании нет филиала в Кыргызстане. Меня это немного смутило. Я спросила у зятя, хорошо ли он изучил эту фирму. Он ответил утвердительно, сказав, что ему в личку выслали отзывы о они положительные.
За подготовку контракта с работодателем, представители компании попросили 180 тысяч сомов. Их мой зять одолжил у своих родителей – они копили деньги на новую машину. Потом компания попросила еще 140 тысяч сомов. Я им дала все, что у меня есть, около 300 евро.
Я всерьез начала изучать их сайт. Оказалось, что компания из Великобритании. На сайте было написано, что они предоставляют лишь вакансии. Но не трудоустраивают. Я написала им письмо с вопросом, есть ли у них филиал в Германии. Пришел ответ, что необходимо обратится на английском языке.
Потом я изучила приглашение, которое прислала компания моему зятю. В начале говорилось про Великобританию, а в конце про Германию. Причем приглашение на работу было на три года, а запрос на визу всего на год. Все это было очень подозрительным и я неоднократно говорила зятю, чтобы он был осторожен и не переводил им все больше денег. Он все отмахивался, говорил, что фирма проверенная и все будет хорошо
В итоге мой зять отдал им больше 400 тысяч сомов. Влез по уши в долги. В конце от компании пришло сообщение, что якобы Министерство миграции Германии отказало ему в доступе. После чего номер в Ватсапе заблокировал зятя и на этом общение прервалось.
У него в семье большие ссоры. И я пришла сюда, чтобы рассказать другим, как не стать жертвами мошенничества.
Таких как Жылдыз в Кыргызстане очень много. В телеграмм-канале даже создали специальную группу, куда пишут о мошенниках и названиях их компаний.
“Они обещали не обманывать” (Реальная история Анары)
Анара (имя изменено): Мы с мужем искали работу в Европе. Потом подруга подсказала мне, что в телеграмм-каналах есть компании, которые отправляют за рубеж. В одном из телеграмм-каналах я нашла такую компанию. Генеральный директор компании представился Дмитрием и обещал организовать нашу рабочую поездку в Европу: открыть визу, получить разрешение на работу, устроить нас, предоставить жилье. Я его спросила, сейчас много мошенников, не обманывает ли он меня. Дмитрий мне выслал лицензию, на украинском языке.
Увидев лицензию, я сразу успокоилась. На всякий случай сохранила его на телефон. Сначала он говорил, что оплатить нужно будет с первой зарплаты. Но по ходу разговора, вдруг, сказал, что документы успешно продвигаются и срочно нужно отправить на карту фирмы 200 евро. Я попросила скинуть его паспорт ил личные данные, но он отказался, сказав, что номера карты будет достаточно. Уже тогда мне надо было насторожится. Но я поверила. В итоге сначала я ему отправила 11 тысяч рублей. Даже судьба противилась мне, потому что сначала мой перевод не прошел. Позже перечислила еще 4 тысячи сомов.
Получив деньги, Дмитрий заблокировал меня и удалил из телеграмм-канала группу. Никого я найти не смогла. В милицию не обращалась, потому что даже не знаю на кого писать заявление.
Я всю жизнь себя считала опытной женщиной, читала про мошенников и была уверена, что не попадусь на их удочку. Но он разговаривал так грамотно, отвечал на вопросы четко, такое ощущение, что прям загипнотизировал меня и я сама отдала ему свои деньги.
Советы эксперта
Мирбек Маматкасым, консультант в сфере трудоустройства.
На что особенно обращать внимание при изучении иностранных агентств по трудоустройству, чтобы не стать жертвой мошенников:
1) На наличие лицензии/свидетельства компании и соответствия ее сферы деятельности. Это можно проверить через государственные порталы страны, к которой относится компания.
2) Является ли лицо, которое выходит на связь от имени той компании, действительно ее сотрудником. Это проверить очень сложно, но можно.
3) На предлагаемые условия. Обычно мошенники обещают бесплатный перелет и проживание.
4) На счет, куда просят перечислить деньги за услуги. Мошенники всегда предоставляют карту или счет физического лица, а не компании.
5) На сам текст контракта. Часто мошенники делают грубые юридические ошибки. Покажите текст контракта знакомым юристам, они вам сразу скажут что тут не так.
Мошенничество с банковскими картами
В современном мире мы все реже пользуемся наличными деньгами, предпочитая им банковские карты и электронные кошельки.
Это удобно и практично: не нужно носить с собой много денег, можно быстро и легко совершать платежи, удобно отслеживать расходы.
И наши электронные деньги – самая привлекательная цель для мошенников. Каждый раз они все придумывают все более изощренные способы, чтобы узнать наши банковские данные и залезть в наши счета и электронные кошельки.
Электронные деньги – привлекательная цель для них, ведь:
– Они легко доступны.
– Их можно украсть удаленно.
– Жертвы мошенничества не всегда сразу обнаруживают пропажу.
Мошенники используют самые различные методы, чтобы завладеть вашими электронными деньгами
– Самый распространенный метод – это фишинг, рассылка электронных писем или SMS-сообщений, которые выглядят как сообщения от вашего банка и ведут на сайт, который похож на ваш банк, – рассказывает начальник управления безопасности банка “Компаньон” Алиаскар Кубанычбек уулу. – В этих СМС мошенники просят пройти на сайт, который очень похож на сайт банка где вы обслуживаетесь. И напишут вам, чтобы вы ввели свои данные: логин, пароль от мобильного приложения, либо SIVI-cod (3 карты на обороте) вашей карты.
Классический фишинг сейчас тоже применяется редко. Мошенники усовершенствовали свои методы и в этом направлении.
“Майбах за $25 000” (реальная история Фархата)
Фархат (имя изменено): Недавно продал свою старую машину. Также у меня были сбережения и я хотел прикупить себе более новую модель авто. На выходных искал “железного коня” на авторынке и на стоянках у пакистанцев. В будние дни смотрел в интернете. И вот, в один день на Lalafo наткнулся на Мерседес Майбах за $20 000”. Очень удивился столь низкой цене. Посмотрев аналогичные варианты, убедился, что цена крайне дешевая – в других объявлениях они стоили $40 – 45 000. Позвонил по номеру.
На другом конце ответил парень.
– Почему такая дешевая цена? Он битый, «перевертыш» (машина, которая в аварии получила переворот кузова и нарушение геометрии, что делает ее опасной в дальнейшей эксплуатации) или «утопленник» (машина, полностью побывавшая под водой)??? – вопрошал я.
Парень на том проводе пояснил, что у него серьезно болеет мама и ему срочно нужны деньги, чтобы повезти ее в Турцию. Поэтому сразу в два раза скинул цену.
– Но, ты опоздал, брат. Ее сейчас заберут реальные покупатели, они уже едут, – огорчил меня парень.
Я его долго уговаривал, рассказывал о своей трудной ситуации, даже оказалось, что мы оба из Нарынской области.
– Ладно, брат, уговорил. Вот только я не уверен, что ты приедешь и я пролечу. Поэтому отправь мне предоплату, хотя бы тысячу сомов, чтобы я был спокоен.
Парень мне выслал на вотсап какую-то ссылку. Открыв ее я зашел на какой-то сайт. Парень попросил ввести свой логин, пароль от мобильного приложения и сумму в 1000 сомов.
После этого парень перестал отвечать на звонки. Я подумал, что он меня кинул по классической схеме на ававнс, на 1000 сомов. Было немного обидно, но вскоре я забыл.
Настоящую пропажу я обнаружил через неделю, когда пришел срок платить за кредит. Я не смог зайти в свое мобильное приложение. Разблокировав его в банке, я обнаружил, что с него пропали 250 тысяч сомов, все мои накопления за последние годы.
Совсем недавно мошенники придумали еще один способ зайти в ваш электронный кошелек. Способ очень простой. Мошенники находят предпринимателей, которые выкладывают в социальные сети свои номера телефонов и электронные кошельки. Потом звонят по видеовызову и утверждают, что не могут найти их магазин. Просят включить демонстрацию экрана вашего телефона. После того, как вы это сделали, мошенники отправляют запрос кода сброса пароля от вашего электронного кошелька и видят этот код на вашем экране. После чего заходят в ваш электронный кошелек и обчищают его.
“Мы не можем вас найти” (реальная история Толгонай Байры).
