Нацбанк Кыргызстана предупреждает граждан о деятельности сомнительных жилищных кооперативов.
По данным финансового регулятора, в СМИ, Интернете, в том числе в социальных сетях, наблюдается активная реклама различного рода организаций, в том числе жилищных кооперативов. В большинстве случаев клиентам предлагают внести от 10 до 50% от стоимости приобретаемого имущества (недвижимости, авто и др.), остальная часть стоимости имущества по истечении срока ожидания (как правило, от 3 до 9 месяцев) предоставляется организацией клиенту для покупки имущества. Как правило, деятельность по финансированию обеспечивается за счет денежных взносов других клиентов.
Имущество зачастую оформляется на клиентов при условии установления ареста в государственном органе до полного возврата финансирования.
“Национальный банк призывает граждан быть внимательными и осмотрительными, так как в деятельности данных лиц присутствуют такие риски для граждан, как отсутствие гарантий получения финансирования и утеря внесенных денежных средств и приобретенного имущества.
Помимо этого, настоятельно рекомендуем проверять все доступные документы данных организаций: обязательно проверьте наличие у юридических лиц лицензионно-разрешительных документов на осуществление заявленной деятельности, при необходимости сверьте с реестром государственных органов на предмет их подлинности, изучите образец договора, обратитесь за независимой финансовой или юридической консультацией, изучите организацию, в которое вы собираетесь вложить сбережения, на предмет отсутствия у них признаков финансовой пирамиды”, – говорится в сообщении.
Основные признаки финансовой пирамиды.
1. отсутствие лицензионно-разрешительных документов на осуществление заявленной деятельности либо отсутствие юридического лица в государственных реестрах;
2. активная реклама в СМИ, интернете, в том числе в социальных сетях, для привлечения клиентов;
3. наличие срока ожидания, вступительных и периодических взносов, как условие для последующего финансирования;
4. деятельность зависит от привлечения значительного количества клиентов;
5. отсутствие конкретной информации об учредителях, владельцах и руководителях организации;
6. организация зарегистрирована незадолго до начала привлечения денежных средств, имеет минимальный уставный капитал и единственного учредителя;
7. организация публично обещает или гарантирует высокую доходность вложений, значительно превышающую доходность на банковском рынке;
8. организация обещает вложить средства в высокодоходные предприятия, но не может документально это подтвердить.
Нацбанк рекомендует пользоваться финансовыми услугами организаций, имеющих соответствующие лицензионно-разрешительные документы в соответствии с законодательством КР.
